Seu time passa o mês montando relatório. E a análise, quem faz?
Este é um fechamento de verdade: balancete de 4.000 linhas, 14 abas, o PPT do comitê na versão 14 e o CEO esperando resposta. Veja o mesmo fechamento dos dois lados.
Sem promessa de mágica: a IA não resolve tudo sozinha. Com método e evolução no uso, ela tira a área do modo reativo e viabiliza uma atuação estratégica, preditiva e proativa.
| Conta | Descrição | Saldo (R$ mil) | C/D | Checagem |
|---|---|---|---|---|
| 1.01 | ATIVO CIRCULANTE | |||
| 1.01.001 | Caixa e equivalentes | 18.437 | D | ok |
| 1.01.002 | Aplicações financeiras | 12.904 | D | ok |
| 1.01.003 | Contas a receber clientes | 61.230 | D | ok |
| 1.01.004 | (-) PDD | (2.871) | C | ok |
| 1.01.005 | Estoques mercadorias | 48.916 | D | ok |
| 1.01.006 | Estoques em trânsito | 6.220 | D | ok |
| 1.01.007 | Impostos a recuperar ICMS | 9.384 | D | #REF! conferir |
| 1.01.008 | Impostos a recuperar PIS/COFINS | 4.112 | D | ok |
| 1.01.009 | Adiantamento a fornecedores | 3.208 | D | ok |
| 1.01.010 | Despesas antecipadas | 1.642 | D | ok |
| 1.02 | ATIVO NÃO CIRCULANTE | |||
| 1.02.001 | Depósitos judiciais | 2.711 | D | ok |
| 1.02.002 | IR diferido ativo | 5.106 | D | ok |
| 1.02.003 | Imobilizado lojas | 88.410 | D | ok |
| 1.02.004 | Imobilizado CD | 31.240 | D | ok |
| 1.02.005 | (-) Depreciação acumulada | (38.122) | C | ok |
| 1.02.006 | Intangível software | 12.083 | D | ok |
| 1.02.007 | Direito de uso IFRS16 | 26.904 | D | ok |
| 2.01 | PASSIVO CIRCULANTE | |||
| 2.01.001 | Fornecedores mercadorias | (52.318) | C | ok |
| 2.01.002 | Fornecedores serviços | (8.241) | C | ok |
| 2.01.003 | Salários e encargos | (11.384) | C | ok |
| 2.01.004 | Impostos a recolher | (9.922) | C | ok |
| 2.01.005 | Empréstimos CP | (24.810) | C | ok |
| 2.01.006 | Arrendamento CP IFRS16 | (6.112) | C | #REF! conferir |
| 2.01.007 | Dividendos a pagar | (2.400) | C | ok |
| 2.02 | PASSIVO NÃO CIRCULANTE | |||
| 2.02.001 | Empréstimos LP | (68.430) | C | ok |
| 2.02.002 | Debêntures | (25.000) | C | ok |
| 2.02.003 | Arrendamento LP IFRS16 | (22.107) | C | ok |
| 2.02.004 | Provisões trabalhistas | (4.318) | C | ok |
| 2.02.005 | Provisões cíveis | (1.822) | C | ok |
| 3.01 | RECEITA | |||
| 3.01.001 | Receita bruta mercadorias | (342.108) | C | ok |
| 3.01.002 | (-) Devoluções | 5.216 | D | ok |
| 3.01.003 | (-) ICMS s/ vendas | (41.722) | C | ok |
| 3.01.004 | (-) PIS/COFINS | (16.193) | C | ok |
| 3.01.005 | Receita líquida (check) | (279.001) | C | ok |
| 4.01 | CUSTOS | |||
| 4.01.001 | CMV mercadorias | 187.204 | D | ok |
| 4.01.002 | Frete sobre compras | 9.822 | D | ok |
| 4.01.003 | Perdas e quebras | 4.108 | D | ok |
| 5.01 | DESPESAS | |||
| 5.01.001 | Pessoal lojas | 24.310 | D | ok |
| 5.01.002 | Pessoal ADM | 11.208 | D | ok |
| 5.01.003 | Aluguéis e condomínios | 8.114 | D | ok |
| 5.01.004 | Energia e utilidades | 4.302 | D | #REF! conferir |
| 5.01.005 | Marketing | 6.120 | D | ok |
| 5.01.006 | TI e sistemas | 3.811 | D | ok |
| 5.01.007 | Depreciação e amortização | 12.040 | D | ok |
| … | + 3.958 linhas abaixo | … | … | … |
| … | + 3.798 linhas abaixo | … | … | … |
| … | + 3.638 linhas abaixo | … | … | … |
Qual o impacto do câmbio no EBITDA? Preciso antes do conselho de amanhã.
O BP não está batendo com o razão. Refaz a conciliação e me manda a memória.
A v14 do PPT é a final? O diretor mudou a mensagem do slide 7 de novo.
Precisamos da trilha do ajuste de R$ 2,1 MM na linha de outras despesas.
Consegue abrir a margem por canal até sexta? Planilha de vocês veio com #REF!.
A pasta do comitê
A rede inteira, como objetos que conversam.
A ontologia liga lojas, produtos, contratos, pedidos, pessoas e sensores num mapa vivo do negócio. Os circuitos cruzam esses objetos entre sistemas, e cada decisão aprovada na sua alçada empurra os 4 resultados que importam: EBITDA, caixa, alavancagem e ROIC.
Cada cor é um tipo de objeto. Cada zona pontilhada é um sistema de origem diferente (ERP, PDV, WMS, RH, IoT, frota, jurídico). As linhas são vínculos que esses sistemas não enxergam juntos. O circuito atravessa tudo: causa e efeito entre sistemas.
Painel de resultados · o que cada decisão garante
Livro de valor · previsto vs medido
- nenhuma decisão aprovada ainda
As dores que este caminho mata
"não tenho tempo de analisar"
Resposta ao CEO em minutos
narrativa pronta, com evidência e trilha
"são planilhas demais"
Uma fonte, 16 checagens
os números batem antes de sair
"o PPT nunca acaba"
Comitê pronto no clique
uma versão só, gerada do mesmo cálculo
"retrabalho todo mês"
Horas de volta para a análise
o time vira Business Partner
Marco Duarte
Executivo de finanças, 15+ anos em Vibra Energia e Ipiranga, mestrado IBMEC. Vivi essa rotina por dentro; construí este caminho para transformá-la. Biblioteca de 10.287 linhas, 7 agentes, automações e uma plataforma em produção: tudo já roda.